保険の見直しはプロに相談!プロの意見を聞いて納得できる保険に加入

生活が変わったのをきっかけに保険を見直し!ほぼ知識0ならプロを頼る!

数年前、子供が生まれたのを機に保険を見直したいと思い、ネットで色々調べていました。

そこでまず驚いたのが保険の種類の多さです。

保険会社ごとにかなりの数のプランがあって、果たしてどれが自分たちに合ったものなのがさっぱり分かりませんでした。

ちょうどその頃自宅に営業の電話がかかってきたので、その会社でおすすめのプランについて検討することにしたのですが、補償内容を選んだり特約を付けるかどうかなど決めることが多く自分たちに最適なプランはやはり分からず決めることが出来ませんでした。

そこで保険の相談が出来るところに行こうと思い、当時自宅近くにあった保険クリニックに出かけました。

2歳の子供を連れての相談だったのですが、キッズスペースがありブロックやDVDで遊んでいてくれたのでスムーズに相談を進めることが出来ました。

そこでまず今入っている保険や契約を検討している保険について、それぞれどういうものなのか説明して頂くところから始まりました。

恥ずかしい話ですが現在入っている保険についてもあまり分かっていなかったところが多く、どこが問題なのかここではっきりさせることが出来ました。

後々気が付いたのですが、そもそも保険についての知識がほぼ0に近い状態だったので、自分たちに最適な保険なんてわかるはずが無かったんですよね。

問題点が分かったら、本題の保険の見直しについての相談です。

「〇〇社の保険がおすすめですよ」という事ではなく、まず入院した時の日額保障や死亡保障の希望金額などこちらの希望を細かく聞いてくださいました。

そこでパソコンの膨大なデータの中から我が家に合った保険を複数選んでくださいました。

それぞれの違いなども細かく説明していただけ、こちらの質問にもその都度丁寧に答えて下さりました。

ですが最終的に保険を選ぶのはあくまで私達であり、契約を迫られるようなことは一切なかったのが良かったです。

おかげで一度資料を自宅に持ち帰り、家族でじっくり考えることが出来ました。

そして紹介頂いたものの中から医療保険と収入保障保険を後日契約することにしたのです。

いざ契約の日も、慣れない契約書を前に四苦八苦する私達に丁寧にアドバイスしてくださり、滞りなく契約を済ませることが出来ました。

その後も内容確認や登録情報の変更などの際にも対応して頂けるので安心です。

やはり分からないことは無理に自分たちでやろうとせずに、プロに頼るのが一番だなあと思いました。

保険見直し本舗を活用!学資保険ではなく終身保険に加入した理由

31歳の専業主婦です。2人目を妊娠し学資保険選びのため、地元にある保険見直し本舗を活用しました。

その際に、学資保険ではなく終身保険を勧められ加入した話をここでさせて頂きます。

その前に1人目の学資保険について書かせてください。

妊娠が発覚したのは婚約をした直後でバタバタとした毎日でした。

主人の分も含めたお金の管理がよくわからず、今後の目処も立たないため保険選びも決めかねていました。

わからないことだらけだったので、親や知人に相談したり、保険の無料相談でFPにプランを立ててもらったりしていましたが、産まれてからでいいかと先延ばしにしていました。

すると赤ん坊の世話でパニック状態。結局、母の知人である保険レディの勧めるがまま学資保険に入りました。

思えば月々の支払い額が高く、払込期間にも不満があり、お腹にいるうちに決めてしまえばよかったと後悔しました。

そんな失敗があったので、2人目の妊娠発覚後すぐに学資保険について再び調べることにしました。

まずはお金管理の本や雑誌を読みました。

子ども手当を全額大学資金用に貯金をすれば200万円、あとは200万円貯めればいいこと、月に1万円の積立なら可能なこと。

そこで思い出したのが以前FPに相談したプランでした。

資料を捨てずに取っておいたおかげで、見直しができ悪くない考えだと気づきました。

悪阻で動けなくなる前に保険に入ってしまおうと、気楽に相談できそうな保険見直し本舗へ直接電話をかけ、プラン内容や店舗に出向きたい旨を伝え予約を入れました。

2017年2月、保険料の一律値上がりを目前にしたその日は、翌日に自身の誕生日を控えていました。

担当の女性は、1度自宅に来て頂き保険の相談をしたことがある方でした。

以前相談したことも覚えていてくれ、スムーズに話が進みました。

こちらの会社では学資保険の取り扱いがなく、終身保険を学資保険代わりにとプランを立ててくれていました。

それは1人目の時に提案頂いた内容と同じです。

オリックス生命の終身保険RISE。

値段指定・払込期間の微調整にも嫌な顔せずに付き合って頂き、15年払いに設定しました。

払込期間が過ぎればいつ解約してもまとまったお金を受け取れること、死亡保障が付いているのでもしもの時は多く家族にお金が残せる点が魅力です。

誕生日を迎える前に保険に入れば1番お得だとわかっていたので、条件が良ければそのまま契約するとアポを取った時に伝えてありました。

印鑑を持参していったため不備なく契約を結んで帰ることができました。

即決だったので、普段悩むことの多い自分には珍しい決断でした。

よく考えた結果の判断なので、今でもこの決断に満足しています。

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